4. 修复和欧洲的关系，联合制衡中国 还有一个 今年，我还会见了几家德国大公司的董事长。在交流过程中，我发现他们非常关心中美关系，担心中美关系恶化会影响他们，担心德国会选择中间的旁站，因为他们的很多产品，或者说一些供应链都在中国，还有一些企业因为受到美国制裁而夹在中间。 很多人问我，拜登上台后，经济反全球化的趋势会不会逆转？我认为，本质上，这一轮中美关系的恶化应该从全球经济失衡开始。长期的全球经济失衡导致了美国内部的变化，很多产业被掏空，出现了很多铁锈地带。但是这个事情不能说全是中国造成的。对现在的中美两国而言，全不全球化这件事已经不重要了，最重要的是如何解决“有增长、无共享”的这种发展模式。 这十年来，其实每个人都遇到了挑战，就是增长看起来不错，但是贫富差距在拉大，富人占有财富的比例越来越高。正是在这种“没有分享的增长”的状态下，美国试图通过税收和管理国际资本流动来解决这个问题。 这其实是中美两国现在应该共同解决的问题。拜登赢得选举时的讲话，包括一些迎合，说他应该团结起来。我认为他说的很对。我们不要嘲笑别人。我觉得对我们而言，不管是谁当选，我们都应该尽自己最大的诚意、最大的努力，去争取改善两国关系。在经济利益问题上，不要总用安全问题和军事问题的思路来解决，没必要总是硬刚，一门心思想着省钱的话，还怎么去做生意呢？ 同时，不要认为别人说的不对。不要让人一有批评就跳出来。这不是一种合格的态度，对批评的容忍度要适度提高；不要以为他们对中国的看法都是金科玉律。并不代表我会按照你的套路来，触碰我们底线的人肯定不行。 因此，全球化是不是反全球化，取决于他们，取决于我们，取决于双方的沟通、交流和博弈。但无论如何，我们都要更包容，更开放，更高的姿态，更宽广的胸怀。 另外，短期内，我们要警惕接下来正在进入的“危险100天”，从现在到明年1月新任总统正式就任的这段过渡期，特朗普可能还会继续操作对华议题等，制造事端，留下烂摊子让拜登善后。 危险100天，还是很危险。确实有很多可能性。以特朗普的个性和风度，他很有可能会利用现有的总统权力打破常规，比如宣布一个特殊的州，也许是对外战争，也许是处理内部纠纷和暴乱。 比如，就在几天前，特朗普解除了国防部长的职务，两个月前，有专家知道他要这么做，因为国防部长不支持特朗普的对外军事用途。现在很多研究中东的专家都在担心美国接下来会不会对伊朗采取措施。一旦战争爆发，伊朗会毫不犹豫地打击周边亲美国家，这将推高油价、金价和美元。 这个影响还是很大的，要特别注意。我们确实应该小心。危险的100天还没有过去。 说到底还是一句话:为美国更大更系统的挑战做好准备。 02中国又走到一个十字路口，未来3-10年要实现“惊险的一跃” 未来10年将是一个敏感的转折点，大国之间的矛盾和冲突不可避免。 中美俄国家战略相交，都在争夺世界话语权:我们谈“中国制造2025”，美国谈中华人民共和国成立250周年(2026)，普京谈新一届俄罗斯GDP提升至世界前五。所以必然会有冲突，只是大小问题。 今天，中国的现代化已经走到了一个更加重要的十字路口，我们每个人都不是旁观者。未来3-5年，或者说5-10年，要实现“惊心动魄的飞跃”，比如国际环境的改善，国内发展方式的转变，产业结构的升级。我觉得长的是10年，短的是5年。 从经济周期来看，我们仍处于“经济新常态”的过程中，经济放缓的时期尚未完全结束。与此同时，我们必须在经济放缓的过程中完成从高速增长到高质量发展的转变。按桥水基金创始人瑞·达里奥的说法，当前全球前景并不好，人类可能面对比二战时期更差的世界格局和环境。我是同意这个看法的。 和这轮反全球化的动机一样，本质上是一个分配问题。经过2008年后十几年的量化宽松，全球贫富差距无形中加大，这几乎是不可逆转的。在2008年之前，许多人可以通过个人努力进入更高的阶层 在这个过程中，我们可以看到胡润榜单上有很多房地产、金融、互联网行业的富豪。这几年如果一个人买的房子不够，或者没有投资收入，只看工资，这几个阶层的差距越来越大。 谁能想到，在成为科技、创新、商业大国之前，先要成为金融大国。中国金融业一度占到GDP的8%以上，远高于德国、日本等制造大国4%-5%，甚至超过了金融业最发达的美国。 显然，这并不是因为我们的金融业有多发达，而是因为我们的金融已经出了本。老百姓嘲讽票“长毛”。虽然不严谨，但大概是这个意思，货币超额发行。 所以2017年整个金融业的重组意义重大，意味着2008-2017年金融泡沫的背景难以再现:政策收紧，回归原点，经济进入一个后期的“清算”，这其实是告别传统的发展模式，挤压泡沫。 10年来，钱比实体跑得快，金融比行业跑得快，结果必然是脱离实际。我认为，如果没有2017年的金融整合，我们可能会有系统性的金融风险。幸运的是，整合后，大型监管框架正在发挥作用。 正如央行副行长刘国强所说，不可能人人都做“钱生钱”生意。要老老实实发展实体经济，让金融为实体经济服务，尽可能避免资产泡沫和金融泡沫。因为宽松政策天然是有利于富人的，他们会用杠杆，上车又早，财富雪球越滚越大； 这是一个世界性的问题。如何突破可能的“内卷”？从道理上讲，只有几个方面:所以未来我们还是应该注意，真正的、最大的难题，不是来自外部的这种压力挑战，而是进入中等收入阶段后的社会分化问题，要避免陷入东亚地区容易出现的情况——内卷化。 一个社会、一个行业发展阶段的“内卷化”，就像一个人在某个发展阶段、某个年龄在职场上总会遇到的天花板。 你会发现，如果你想进入更高的平台，或者想赚取更高的收入，就不能在原赛道上努力，哪怕是弯道超车，因为弯道超车还是在原赛道上，只是快了一点而已。 所以，如果真的要突破内卷，第一步就是变道，提高技术含量。正如我们常说的，“打败电子商务的不是电子商务，而是外卖。”换一套技术，换一条轨道，就会产生不同的逻辑，从而导致突破。 但是今天，在金融、教育、医疗、科技等很多领域，都出现了“网格重叠”的现象:管理越来越具体，网格越来越细致，空间越来越局促。管子越细，越不透气。一套原则看似专业正确，结果却完全不同。1. “不要你觉得，我要我觉得”的想法，要尽量少出现用一句话来形容“网格叠化”的表现，就是那句有名的 “我不要你觉得，我要我觉得”。这种现象如果在整个经济社会领域蔓延，就会窒息创新、扼杀活力。 突破内卷需要增量收益，做大经济蛋糕；提高组织效率需要组织创新；我们需要改进思维，改进思维，解决问题。 所以我认为政府应该加大投入，提高资金使用效率，增加资金透明度，实行所谓的“信托型管理”，真正把钱花在刀刃上。如果你违约，你将在事后受到惩罚。 第二步，增加所谓公共服务和设施的供给，这对于中国来说，其实是一个很大的挑战，也是一个老问题，因为这个问题存在于教育和科研中。 类似于西湖大学，为什么不能鼓励民间资本和企业家多投资多做？中国不能有一万所这样的大学吗？大家都愿意付出，愿意结合资源。为什么不可以？但有些领域还在用计划经济的思维去思考这个问题，或者是监管不当，过度监管，但放松其实是有潜力的。2. 鼓励民间资本、企业家，多提供公共产品 马云外滩演讲后，大家的目光都盯在蚂蚁金服上。但实际上马云讲了一个很重要的问题，就是如何改革金融体制，他提到了“监管与创新”的关系。 像蚂蚁金服这种基于平台的互联网公司，必须受到严格监管，因为本质上还是靠科技手段做财务。 互联网企业的特点决定了可能会出现“赢家通吃”的结果，b 所以我其实建议国家在国内成立大数据公司，成为这些平台型企业的股东，或者让社保基金入股，每年分红。这个道理有道理，我觉得平台公司应该有这个意识。 在目前的内外压力下，可能会淘汰大量企业，这是残酷的，但实际上，更多的新业态、新商业模式、新技术将会诞生，这也是一个弥补不足、推进改革的好机会。现在更容易形成深化改革的共识，找到经济发展的新动能，释放新的改革红利。 中国人从来都是“一点阳光灿烂”，给一点空间和自由，加上中国人的聪明，只要不犯太大的错误，中国的经济问题就不大。 过了这一关，未来就往前走了。我想我们应该有信心可以走过去。 033. 通过税收形式，合理调整收入分配 当中国经济的趋势逆转时，每个人都面临着新的选择。不管你承认与否，在这个空前变化的世纪，我认为，对于这种平台型公司、新业态公司反垄断的合法合理管理，比如通过税收形式，或者说划转经济效益，其实是缩小贫富差距、突破“内卷化”的一种很重要的手段。 中长期来看，我们仍处于大收缩期。赚快钱没那么容易，你要学会赚慢钱；挣大钱没那么容易，你得学会挣小钱；高速扩张没那么容易，你要慢慢学会实现；做大生意没那么容易。你要学会做小生意。 过去20年逆流而上，未来20年顺流而下。因为你用的是大家的数据，实际上就承担了公共平台的角色，所有权是你我这些人的，使用权在平台型公司，但收益权却全部归平台型公司的股东所有，这是不对的，有一部分其实是要转化为给全民的分配，因为你借用了大家的数据、隐私。 我们可以看到，经过近20年的炒作，房地产已经偏离了“住宅”的原点，增长斜率非常陡峭，几乎成为了一种投机性的金融资产，最典型的就是一线城市。 如果让泡沫越吹越大，会有两个风险:第一，对于——的年轻人和低收入群体的房地产刚刚需求群体来说，他们可能永远买不起房子，很多人可能会失去信心，直接“洗洗睡”。也容易引发社会危机；第二，一旦发生局部降价，很容易引发“踩踏”抛售和连锁反应，从而导致整个房地产市场和国民经济遭受重大损失。 因此，在2016年底的中央经济工作会议上，中央政府提出了“促进房地产市场稳定健康发展”、“住房无投机”，并在2018年提出了“按市决策”。 目前，房地产决策层的政策是思维的根本转变。如果房地产成为高杠杆、高成交量的金融行业，肯定是有问题的，对其他行业的影响也很大。为什么现在香港房地产的平均杠杆率是40%，而内地是70%？由于香港企业遭遇高杠杆和经济泡沫的打击，高杠杆的副作用是毁灭性的。我有几点建议 简而言之，近20年来，房地产行业已经从金融业的发展逻辑转变为制造业的发展逻辑。未来房地产行业会像制造业和消费行业一样，赚取品牌溢价和运营溢价。这种逻辑转换影响到很多行业。赚钱的逻辑已经发生了深刻改变。 老百姓过去20年的主要资产是房产，1. 房地产：赚辛苦钱的时代来了 从资产来看，2020年是资产的大年。但短期来看，过去一年的股市是估值驱动的，我们感觉很多板块被高估透支了。所以我们正在告别“地产金融化”，未来闭着眼睛买房致富的时代结束了，房价会趋于稳定，同时不同城市、同一城市间不同板块的分化会越来越严重。过去很多城市房价10年涨10倍，未来可能10年顶多就涨1倍。因为我们在做户籍制度改革，以前说资产短缺，现在可选资产多了，对很多人来说是机会；从10年或改革的角度来看，未来我们有可能步入大牛市。因为我们真的到了老百姓资产池“换鸟笼”的阶段。2. 未来3-5年，股市向好是大概率事件 我们很多投资人在市场上买菜都是斤斤计较，甚至是精打细算。为什么几万、几十万、几百万、几千万的股票很容易进去？你觉得买股票比买白菜容易吗？相反，购买股票是非常困难的。随时买卖股票是很专业的。我有一句话，要抱着买白菜的心态去买股票。未来10年里头，我们会发现不动产的比例在缩小，金融资产的比例在提升，取代楼市是有可能的。 对于任何企业来说，价值永远是财务下行周期中最坚固的护城河，价值就像资产。能够激活该资产非常重要:如果从3-5年的维度来看，我觉得股市向好应该是大概率事件。10-59000 “深挖”是要做好的
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