2020开年，监管层就开始频繁整顿支付机构违规的行为。
日前，央行工商管理部披露了多项行政处罚信息，其中凯联通和银英通两家支付机构分别被罚款2372.67万元和1854.76万元，罚款总额超过4000万元。
两家支付机构被罚款1000万元
该证券公司的中国记者注意到凯联通和银英通都因类似原因受到处罚。
其中，凯联通因未履行客户身份识别义务、未履行客户身份数据和交易记录保存义务、未提供服务或与身份不明客户进行交易、未按规定提交可疑交易报告等，按相关规定支付罚款共计944万元。同时，凯联通还因违反清算管理规定和非金融机构支付服务管理办法的相关规定，共没收约1380万元。联通开业期间共没收2324万元。
yinyingtong因未按要求履行客户身份识别义务，未按要求履行客户身份识别数据和交易记录保存义务，被罚款共计271万元。此外，由于违反清算条例和《非金融机构支付服务管理办法》的相关规定，罚款和没收总额约为1519万元。这次银英通被没收了大约1790万元。
同时，凯联通和银英通的两位相关负责人都受到了问责。其中，凯联通关联负责人被罚款48.4万元，银英通关联负责人被罚款65万元。
此外，同一天，央行还通知了航天金融有限公司，该公司因未支付人民币存款准备金被罚款20万元。同时，蒙特利尔银行(中国)有限公司因未履行客户身份识别义务，未按要求提交可疑交易报告，共被罚款197万元，一名负责人共被罚款8万元。
据公开信息显示，中国国际金融有限公司是由中国国际金融有限公司及其15个下属成员单位投资设立的非银行金融机构。蒙特利尔银行(中国)有限公司成立于2010年7月23日，法定代表人于。它在北京、广州和香港设有分支机构，并在中国的商业中心上海设有办事处。
监管部门在年初对清理银行和支付机构进行了沉重打击。
事实上，自去年以来，支付监管一直压力很大。央行已经对支付机构开出了许多罚单，罚款金额创下历史新高，超过了1000万元。2019年，第三方支付行业收到105笔监管罚款，罚款总额近1.5亿元。
今年年初，中央银行系统因许多问题对支付机构进行了惩罚，例如反洗钱和对可疑交易的监测不足。
1月14日，支付公司和利宝因违反银行卡收单业务相关规定被罚款8万元。与此同时，该公司表示已在第一时间开始逐项实施改进计划，所有改进措施均已实施并获得监管部门的批准。
1月10日，中国人民银行杭州市中心支行连续开出10张罚单，其中三家支付机构——瑞银信、通联支付、杭州明卡被罚款。门票行政处罚日期为2019年12月31日。其中，芮银鑫因违反清算管理规定被罚款1002.23万元。同日，中央银行重庆工商管理部表示，支付公司瑞银信因违反反洗钱规定再次被罚款，罚款总额为809.5万元。
业内许多人认为，2020年反洗钱监管力度将继续加大。加强反洗钱监管的整体协调，提高反洗钱工作水平仍是今后工作的重点。同时，要加强反洗钱工作的基础设施建设和人员培训。
值得注意的是，于非银类支付机构对于主动或者被动的为非法平台提供通道自然不能免责。那么对于银行来说，同样面临违反“反洗钱”、对主体审核不严格（未能充分做到KYC）、滥用支付接口等类似问题。
1月10日，人民银行杭州中心支行发布的票务信息
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