继今年9月份连续两次同时收到北京银保监局罚单之后，信托行业两家龙头公司第三次同日收到来自北京银保监局的罚单。
12月10日，中信信托建新信托根据监管部门公布的信息，被罚款90万元。
中信信托被北京银监局责令纠正违规向地方政府提供配资、违规和严重违反审慎经营规则的自然人投资者数量等银行个人理财资金投资收益差的问题，并处以90万元罚款。
建新信托因信贷管理业务违规、未能提前逐一报告相关交易、未能严格按照规定披露信息，严重违反审慎经营规则，被北京银监局责令改正，并处以共计90万元的行政处罚。
目前是信托业进行第三次年度风险调查的关键时期。一些消息人士告诉信托白老会记者，“风险调查将比前两次更加深入。监管机构要求调查在2020年1月12日之前完成，估计以后会有更多罚款。”
龙头公司连罚三次
严格监督不是空谈。
多位受访者称，“2019年，应该是中信信托多年来首次被罚。”
2019年9月5日，北京银监局对辖区内两家主要信托公司处以罚款，这两家公司都涉嫌违反房地产信托业务。其中，该行业的老大哥中信信托(CITIC Trust)因非法使用房地产开发企业信托基金支付土地出让金被罚款30万元。建新信托因非法使用信托资金为房地产开发企业支付土地出让金，非法投资“四证不全”的房地产项目，非法向无二级资质的房地产开发企业提供配资，被罚款90万元。
9月24日至9月25日，中信信托和建新信托被北京银监局罚款。中信信托因违反为银行提供准入服务以逃避监管、接受保险基金投资管理和单一信托的规定，被罚款70万元。建新信托因违规接受保险基金投资管理和单信托被罚款40万元。
12月10日，上述两家龙头企业同时又被罚款90万元，均与政府信函业务和当地政府配资有关。
对此，建新信托相关人员表示，此次行政处罚是以往监督检查中指出的个别项目的问题。所涉及的问题应严格按照监管意见进行整改。目前，公司经营稳定，风险可控。公司将继续落实金融供给方面的结构改革要求，为实体经济的高质量发展服务，一如既往地履行诚信义务，确保各项业务稳步发展。
目前是信托业进行第三次年度风险调查的关键时期，据信托白劳会记者了解，此次风险调查将比前两次更加密集。
一家大型信托公司的合规部门负责人透露，“配资信托类型是该倡议管理业务的主要调查重点之一。监管机构要求管理层对违约概率和资产损失程度进行仔细评估，尤其是在房地产、地方政府平台配资和大型集团客户等关键领域。通过追加回购股权利投资、以非标准债权配资为目的接收(接受)受益权投资的各类资产、以非标准债权配资为目的变相的产权信托等担保安排，配资信托的真实发展也是本次风险调查的重点。”
大额罚单不再罕见
已连续收到三笔罚款。中信信托全年累计罚款190万元，建新信托累计罚款220万元。
事实上，一家公司收到多张罚单并不罕见，累积罚款金额也很高。白劳会的记者指出，自2019年以来，包括建新信托在内的四家公司已被罚款200多万元。
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另一位业内资深观察家告诉信托白劳会记者，“今年严格监管的基调没有改变。两家公司继续受到处罚，反映了监管部门的深入检查和严格合规要求。这也给其他信托公司敲响了警钟。合规管理必须被视为一项重要任务。新一轮现场检查已经开始，预计检查结束后会有罚单。”
对于受惩罚的信托公司来说，最直接的负面影响是信托业务的局限性。溥仪标准(Puyi Standard)认为，根据相关规定，受行政处罚的信托公司在受托管理社保基金、保险基金、企业年金、专用信托机构和海外金融管理服务时将受到限制，将来申请新的业务类型时也可能受到影响。信托公司计划设立新的基金子公司等实体时，可能会因自身行政处罚而无法开设相关机构，影响信托公司的业务发展布局。
金杜研究所表示，信托公司应更加关注宏观政策趋势，及时学习新的监管法规，并实施监管机构的窗口指导。如监管机构对信托公司进行现场/非现场检查或要求回复询问，信托公司应与业务、合规和风控部门协调，必要时聘请外部律师配合并积极妥善处理。监管机构已经对信托公司采取处罚措施的，信托公司对处罚的理由、依据和内容有异议的，还应当依法发表自己的意见和意见。通过监管机构与信托公司之间的业务交流，可以促进信托公司合规经营，进一步提高监管执法水平，最终有利于整个信托行业的稳定有序发展。
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