来源:中国证券报
9月11日晚，上交所网站显示，京东数字科技控股有限公司(“京东数字分公司”)科创板IPO被接受，发起人为国泰君安和五矿证券。
来源:上交所网站
京东数码分公司拟通过科创板发行不超过5.38亿股，占已发行股本总额不低于10%。本期引入绿鞋机制，公司授予主承销商超额配售不超过上述发行数量15%的选择权。
公司此次计划募集200多亿元人民币，用于金融机构、商家企业、新兴产业的数字化解决方案升级建设，以及开放平台升级建设和数字科技中心拓展。
来源:招股书
从数字金融到数字科技
京东数码分公司2013年独立运营。成立初期，主要以京东集团电商平台为依托，为商家和消费者提供普惠金融服务，解决小微企业和消费者融资难的问题。
2014年2月，公司率先推出行业首款信用消费产品“京东白条”，开创互联网信用支付先河。招股书显示，JD.com白条使JD.com的用户保留率提高了近100%，人均订单量提高了50%左右，交易量提高了80%左右。2017 -2020年上半年(报告期各期)，JD.com白条得到市场广泛认可，规模迅速壮大。年活跃用户分别为24，927，300、35，843，600、57，806，100和55，446，100，复合年增长率为52.28%。
除了知名的“京东白条”，公司还推出了信用技术领域的“京东金条”。京东金条是数字无担保短期消费信贷产品。报告期各期京东金条年活跃用户分别为302.08万、677.31万、1520.57万、1424.17万，近三年复合增长率为124.36%；同期京东金条推广的贷款规模分别为1036.85亿元、2554.92亿元、4589.15亿元、2612.17亿元，近三年复合增长率为110.38%。京东数码分公司也率先推出了行业内信用技术开放平台模式。截至2020年6月底，金融机构直接出借或实现资产证券化的金条产品总占比约为96%。
京东数字科学经历了数字金融、金融技术、数字技术三个发展阶段。随着公司数字技术能力的不断提高，京东数字分公司的服务客户正在从京东集团平台内部拓展。目前，京东数码分公司致力于为金融机构、商家企业、政府等客户提供全方位的数字化解决方案。
截至2020年6月底，在金融机构服务领域，JD.com数字分行已为商业银行、保险公司、基金公司、信托公司、证券公司等600多家金融机构提供多层次、全方位的数字解决方案。
在商业和企业服务领域，为100多万小微企业、20多万中小企业和700多个大型商业中心提供包括业务和技术在内的数字化解决方案。
在政府等客户服务领域，公司以智慧城市运营系统为核心产品，服务了40多家城市公共服务机构，建立了庞大的线下物联网营销平台，自营和联盟媒体网点超过1500万家，覆盖全国300多个城市，6亿多人。
JD.com数码分公司在招股书中强调，公司认为目前国内及全球没有企业与公司全面竞争，但公司在数码产业发展中仍将面临激烈竞争。蚂蚁集团、Salesforce和阿里巴巴云分别在数字经济中的科技、产业和生态等不同层面或领域开展业务，但这些公司在客户群体、业务范围和业务模式上存在一定差异，与公司不具有直接可比性
毛利率逾60%
值得注意的是，报告期内，公司综合毛利率分别为54.69%、64.38%、65.77%和67.08%，京东数码分公司分别在2018年和2019年连续两年实现盈利。剔除股份支付费用的影响，JD.com数码分公司持续盈利，累计未弥补亏损持续减少。
报告期各期公司累计未弥补亏损分别为65.09亿元、63.92亿元、59.32亿元、47.89亿元。公司表示，根据报告期内盈利能力的变化趋势，预计未来未弥补的累计亏损将随着公司盈利能力的提高而进一步减少。
高毛利率靠持续的技术研发支撑。报告期各期公司R&D费用分别为10.78亿元、17.43亿元、25.67亿元和16.19亿元，分别占营业收入的11.88%、12.80%、14.10%和15.67%，且占比持续上升。
截至2020年6月，京东数字科学部共有员工9989人，其中R&D人员和专业人员约占公司员工总数的70%。截至8月31日，该公司及其子公司拥有2230项专利或专利申请。风险管理应用中主要的信用评分卡模型已经迭代到第11版，有200万个维度的模型变量，属于高维复杂模型。
刘强东为实控人
京东数码分公司的业务从京东集团的零售生态起步，与京东零售、京东物流共同打造京东生态。根据招股书，公司与京东集团各部门建立了高度的战略协同和长期、稳定、互利的业务关系。
京东集团是京东数码分公司的主要客户和供应商。招股说明书显示，报告期内，公司向京东集团销售的商品和提供的服务金额分别为26.75亿元、39.60亿元、53.12亿元和30.86亿元，分别占同期营业收入的29.50%、29.08%、29.18%和29.89%；公司向京东集团购买的商品和服务金额分别为9.93亿元、9.09亿元、7.12亿元和3.57亿元，分别占同期经营成本和期间费用的8.13%、8.91%、4.68%和3.73%。
京东数码分公司强调，目前公司与京东集团存在业务定位差异，不存在对公司产生重大不利影响的横向竞争。但双方未来可能会进入现有业务范围之外的新业务领域，从而在这些新业务领域产生竞争，双方已签订业务范围划分协议。
股权方面，京东集团通过在其境内设立的外商独资企业江苏汇基协议控制内资企业宿迁集团，并通过宿迁集团间接持有京东数码分公司36.80%的股份。
刘是京东数码分公司的控股股东和实际控制人。京东数码事业部建立了专门的投票机制，a股10票，b股1票。刘通过直接和间接控制公司的甲、乙类股票，在本次发行前拥有公司74.77%的表决权。他现在是京东数码分公司的董事长。
来源:招股书
十余只“概念股”将受益
自2016年1月第一轮融资完成后，京东数码分公司估值飙升，最新估值近2000亿元。如果京东数码成功上市，不仅刘的净资产会上升，一些“概念股”也会受益。
中正君梳理了一下，京东数码事业部有十几只“概念股”。光线传媒、时代出版、汉鼎宇佑A股公司私募基金分别投入4.13亿元、1.378亿元、1090万元。同时，中储股份与京东数码分公司共同成立中国仓储北京分公司，致力于建设数字化的全国商品基础设施网络。
此外，北京北方、紫光股份、大智慧、金证股份、厦门国贸、保税科技、神州信息、蔚蓝生物等a股公司与京多有业务往来或业务合作
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