反洗钱的严格监管不断“增加”，央行首次发出三千万的罚款。
最近，央行宣布了27项行政处罚，涉及民生银行、光大银行和华泰证券，罚款总额为5190万元。这三家机构都因违反反洗钱规定而受到惩罚。同时，根据“双重处罚”(处罚机构和责任人)的原则，央行还公布了三个机构相关责任人的处罚决定，包括业务部门的副职负责人。
对所有三家机构的罚款都超过1000万英镑，这也是中央银行首次对违反反洗钱条例的金融机构处以1000万英镑或以上的罚款。值得注意的是，根据目前的《反洗钱法》，反洗钱领域的最高罚款为500万元。然而，由于多重违法行为可以累计处罚，这三家金融机构这次被罚款1000多万元，央行应该一起处罚几个问题。
近年来，随着国际反洗钱和反恐怖融资监管趋势的加强，中国也加大了对国内金融机构反洗钱和反恐怖融资的监管和处罚力度。从央行宣布对该机构进行处罚的原因来看，未按要求履行“反洗钱”客户身份识别义务，未按要求提交大额交易和可疑交易报告，是该机构“胜诉”的主要原因。中国金融机构仍需进一步提高其在日常资本交易中检查反洗钱的专业能力。几家金融机构对《证券时报》记者表示，金融机构近年来加大了对反洗钱合规机制建设的投入。反洗钱专业人士现在是该行业的“热点”。然而，与海外一些发达地区的金融机构相比，中国的反洗钱能力建设还有很长的路要走。
机构相关责任人“双重处罚”
从这三家机构的违法行为类型来看，主要包括未按要求履行客户身份识别义务、未按要求保存客户身份识别数据和交易记录、未按要求提交大额交易报告和可疑交易报告以及与身份不明客户的交易。
具体而言，民生银行因未按要求履行客户身份识别义务、未按要求保存客户身份识别数据和交易记录、未按要求提交大额交易报告和可疑交易报告以及与身份不明的客户进行交易，被中央银行罚款共计2360万元。
光大银行因未按要求履行客户身份识别义务、未按要求保存客户身份数据和交易记录、未按要求提交大额交易报告和可疑交易报告以及与身份不明的客户进行交易，被中央银行罚款共计1820万元。
华泰证券因未履行客户身份识别义务、未提交可疑交易报告以及与身份不明的客户进行交易，被中央银行处以总计1010万元的罚款。
此次央行共发出27笔罚款，其余24笔为个人罚款，另外3笔涉及机构处罚，涉及三家机构的法律合规部、信用卡中心、运营管理部、信息技术部等部门。民生银行被罚款12人，光大银行8人，华泰证券4人。
其中，贾(时任民生银行直销业务部副总经理)对民生银行的以下违法行为负有责任:未按要求履行客户身份识别义务、未按要求提交可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易。他被中央银行总共罚款8万元，这是这次最高的个人罚款。
金融机构“补课”建立反洗钱管理体系
反洗钱的基础和核心是
然而，国内金融机构建立完善的反洗钱管理机制并不容易。这一领域过去被大多数知名金融机构所忽视。现在，随着全球反洗钱监管的趋势，我们的金融机构必须密切关注“补课”。
中央银行杭州中心支行行长尹兴山对《证券时报》表示，近年来海外中资金融机构反洗钱合规风险事件频发，表明我国金融机构反洗钱绩效仍存在一些突出问题有待解决。一方面，它表现为强烈的“重发展轻合规”意识，将反洗钱视为对监管需求的片面回应，工作流于形式，履行职责的主动性不足。另一方面，随着监管标准的提高，机构履职能力不足的问题也开始显现，表现在对新制度的掌握不足、配套机制建设不完善、专业人员配置不足等方面，这些都将影响反洗钱工作的质量。
不同类型的金融机构在建立反洗钱合规管理系统方面也很慢或很快。与其他金融机构相比，银行在过去几年中不断加强反洗钱体系。特别是，一些大型国有海外分支机构因反洗钱不力而被处以巨额罚款。银行业整体反洗钱水平较高，体系相对完善。
然而，证券交易商、第三方支付机构、保险公司和基金公司等非银行金融机构仍处于建立反洗钱体系的初级阶段。因此，从过去两三年央行下达的反洗钱罚款来看，非银行金融机构反洗钱管理的准备工作似乎压力极大，收到的罚款也更多。
一家上市证券公司的合规官告诉记者:“目前，客户识别和可疑交易监控这两大难题似乎还没有完全解决，大多数证券公司在被罚款后都无法逃脱这两点。”
上述证券公司的合规官进一步表示，监控可疑交易尤其困难。由于志愿机构需要定义自己的交易测试标准，证券公司一直在调整和优化分行需要关注的客户可疑交易阈值。
呼吁修订《反洗钱法》和提高处罚自由裁量权基准
在过去两年中，中央银行不断加大对金融机构反洗钱违法行为的处罚力度，将罚款提高到百万级以上，并改变了过去几万乃至几十万的从轻处罚。这一1000万美元罚款的首次出现也表明，央行决心继续加大对反洗钱违法行为的处罚力度。
数据显示，2017年，央行没收的反洗钱违规罚款总额约为1.34亿元，较2016年增长106%。2018年，罚款总额1.66亿元，同比增长54.55%，基本实现“双罚”。
但是，与外国金融机构因违反当地反洗钱法规而频繁征收的上亿美元相比，中国的处罚仍然相对较轻，实际上受现行《反洗钱法》的限制。根据现行法律，金融机构违反相关反洗钱规定的最高处罚是罚款500万元、停业整顿或吊销营业执照。
尹兴山表示，目前中国的多利益主体经济犯罪频繁，洗钱活动渗透到很多领域。除传统金融行业外，互联网金融、房地产、贵金属等行业已经成为风险扩散的载体，形势不容乐观。内外部环境的变化和要求迫切要求我国进一步加强反洗钱监管。因此，目前最重要的是修改《反洗钱法》。
"S
（以上就是关于“汉能强制融资员工央行一口气开3张千万级罚单！反洗钱严监管加码”的全部内容。文章来源：配查查，本文地址：http://www.zhehuidb.com/news/gushixingqing/3160.html）