为规范期货公司网上开户行为,保护客户合法权益,中国期货协会近日发布了修订后的《期货公司互联网开户规则》(以下简称《规则》),自发布之日起施行。2015年4月7日颁布实施的《期货公司互联网开户操作指南》同时废止。
《规则》有五章二十六篇文章。第一章《总则》界定了《规则》的起草依据,并界定了网上开户的定义和适用范围。第二章是基本要求,具体说明期货公司如何实施风险披露、投资者适宜性制度和反洗钱义务,并要求期货公司建立一系列与网上开户相关的内部控制机制。第三章是开户规范,详细介绍了期货公司对网上开户系统的要求。第四章自律管理,明确期货公司网上开户的举报机制,以及日常自律检查和违规违纪措施。第五章是补充规定。
据报道,2015年,中国期货协会发布《期货公司互联网开户规则》和《期货公司互联网开户操作指南》,支持期货公司利用互联网开户,不断改善客户体验,提高开户效率,降低运营成本。国都期货基金营业部主任屈在接受《期货日报》记者采访时表示,自网上开户业务发展以来,从目前来看,期货行业的网上开户已经占到了整个开户的95%以上,现场主要是企业客户和资产管理客户。
"《规则》明确提出“期货公司应向客户充分披露其在网上开户和参与期货交易时可能面临的风险,客户应进行电子签名确认”,这就对期货公司的技术水平提出了更高的要求,要求期货公司在开户系统上有更专业的信息技术和系统支持,也应该是未来期货公司的重点。”屈说:
在屈看来,网上开户已经是一项非常成熟的技术。随着远程办公在抗击流行病和未来5G中的发展,越来越多的现场业务处理将被网络所取代,从而实现客户业务处理的便捷性。
深湾期货研究所金融期货部经理汪洋告诉记者,疫情使得期货公司很难跨线开户,进一步刺激了对在线服务的需求。在这种背景下,《规则》的推出是及时的,并将为期货行业的在线服务水平提供标准的指导方针。“在线业务和传统业务之间有一定的区别。期货公司在缺乏制度的引导下无法有效地推广其服务,或者在合规方面存在一些隐患。及时推出《规则》将有助于期货公司澄清它们在具体规格上的困惑,并帮助行业以更有序的方式发展,实现在线和离线整合。”他说。
从长远来看,汪洋说《规则》也是监管者指导行业发展的一个深远计划的结果。对于包括期货在内的国内金融业来说,加速在线分销是大势所趋。然而,过去在网上探索的过程中,期货公司偶尔会出现相对不规范的现象,表现出一些可能损害投资者利益的漏洞。从这个角度来看,《规则》的推出将在快速发展的“车道”上为行业“掌舵”。
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