在经纪业务转型加速的今天，证券经纪人面临的困难日益突出，合规管理问题也使许多证券公司举步维艰。
日前，浙江证监局一次发出五封监管函，对三名营业部人员及其两名营业部监事进行制裁。从违规原因来看，主要是由于为客户的融资活动提供中介或其他便利行为，违反了《证券经纪人管理暂行规定》的相关规定。
据券商中国记者统计，至少有23名券商、营业部和负责人因违规受到行政监管。从违规内容来看，“违规便利客户融资活动”已经成为最常见的违规行为。
在经纪业务正在经历财富管理的全面转型之际，如何在合规的前提下有序发展证券经纪系统已成为各证券交易商面临的新问题。
5监管信函直接解决经纪人问题
近年来，许多证券经纪人因业务违规被监管机构点名。近日，浙江证监局发布一次性五点监管函，警告信达证券、华富证券、华安证券相关业务部门的经纪人员和负责人。信达证券万昌中路证券营业部
沙晨与温州华富证券瓯江路证券营业部谢伟有类似违规行为，两者均为多客户未经许可的融资活动提供中介或其他便利行为。
证监局更全面地解释了林云贵在华安证券温州唐家桥路证券营业部违规的原因:经过调查，林云贵知道除上述客户之外还有第三人与他沟通，决定记录并提取客户开户所需资金，该客户账户实际上被第三人控制和使用。但他仍未能充分核实和报告相关客户账户的实际操作者、实际受益人、账户资金来源等重要信息，也未能防范风险，为许多客户的融资活动提供了便利。
根据《证券经纪人管理暂行规定》第13条，证券经纪人不得为客户之间的融资提供中介、担保或其他便利。基于此，浙江证监局向三家券商发出警告信，并将其记录在证券期货诚信档案中。
此外，由于相关人员的违规行为和运行部门在检查中存在的问题，浙江证监局认为，华安证券温州唐家桥路证券营业部和华富证券瓯江路证券营业部在客户交易活动动态监控、重大异常行为及时上报、从业人员执业行为严格规范等方面存在薄弱环节。两个业务部门的当时负责人也要接受警告信的监督管理措施，并记录在诚信档案中。
早在2009年，《证券经纪人管理暂行规定》就正式发行了，在证券经纪人能做什么和不能做什么之间划了一条界线。
“业务白名单”：
证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列部分或者全部活动：
(1)向客户介绍证券公司和证券市场的基本信息；
(2)向客户介绍证券投资和开户、交易、资金存取等业务流程的基本知识；
(三)向客户介绍证券公司与证券交易相关的法律、行政法规、中国证监会规定、自律规则及相关规定；
(四)向客户传递证券公司统一提供的证券投资研究报告和信息；
(五)向客户传递证券公司统一提供的证券金融产品宣传资料和相关信息；
(六)法律、行政法规和中国证监会规定的其他证券经纪人可以从事的活动。
“业务黑名单”：
证券经纪人不得有下列行为：
(1)办理开户、销户、转账、证券认购、交易等事宜
(七)为客户提供非法服务场所或者交易设施，或者通过互联网和新闻媒体从事招揽客户、客户服务等活动的；
(8)委托他人代表其参与客户招揽、客户服务等活动；
(九)其他损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的行为。
年内，当局共发出超过20次警告及罚款。
在经纪业务全面转变财富管理的时候，证券经纪人的处境开始显得尴尬。在经纪业务的生态变化下，资源丰富的证券经纪人不可避免地会扮演一个大“边缘球”，如果他们不小心的话，很容易就能找到监管的红线。
根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司可以通过公司员工或公司外部人员进行客户招揽和客户服务等活动。由于这些证券经纪人大多是“单枪匹马地战斗”，长期以来一直在外部招揽业务，通过经营业绩赚取利润，因此证券公司对其合规行为的控制自然有限。
长期以来，大多数证券经纪人都不被视为自己的雇员。然而，在2017年颁布的《证券交易商合规规则》中，券商首次成为营业部的工作人员，要求营业部配备合规人员。对证券公司来说，实现经纪人的合规管理是一个难题。近年来，世界各国监管机构对证券经纪人违规行为进行罚款，并更加重视对经纪人的监管。
根据各地证监局的行政监管信息，今年以来，中国证券交易商记者已经看到至少23名券商因违反《证券经纪人管理暂行规定》而受到行政监管。人员所在的一些业务部门和负责人也因其管理责任被拖入水中，并被责令改正或发出警告信。
根据具体违规行为，“为客户之间的融资活动提供中介或其他便利”是频率最高的通用条款。
由于《证券经纪人管理暂行规定》严格限制证券经纪人的执业，经纪人的角色主要是“介绍”和“传播”。证券经纪人作为一线从业人员，凭借自身的资源禀赋，私下为客户提供中介服务，一方面损害了业务部门甚至公司的利益，另一方面也带来了风险。
除了这种违规行为，针对客户的各种“过度”服务也层出不穷，如为客户进行交易、推荐客户进行操作等。此外，违反与客户分享投资收入的行为也并不少见。自从“经纪人”被引入投资市场
《证券经纪人管理暂行规定》已经有十年了。在这十年里，证券经纪人也逐渐从热点下降。经纪佣金大战后，根据最近的数据，行业平均佣金率已降至13，000。无论是营业部自己的经纪人员还是外包专业经纪人，他们的表演空间都在不断被压缩。
事实上，对于证券经纪业务和证券投资顾问业务而言，二者在服务上区别较大。具体来看，证券投资顾问与证券经纪人主要有以下三大区别：
首先，身份关系不同。证券经纪人是指证券公司以外的自然人，接受证券公司的委托，在客户招揽、客户服务等活动中担任其代理人，并且不是证券公司的员工。投资顾问是指在证券公司和证券投资咨询机构的正式员工中取得证券投资咨询资格并提供投资咨询服务的人员。
其次，注册要求不同。证券经纪人通过证券资格考试后可以注册。投资顾问必须通过投资分析专项考试，具有学士以上学位，并具有至少两年证券从业经验。
第三，服务内容不同。证券经纪人的客户服务仅限于向客户传递证券公司统一提供的与证券投资相关的研究报告和信息，个人不能直接提供证券投资咨询服务；“证券投资顾问能够理解客户”
国泰君安曾在研究论文中指出，证券公司的投资顾问从一开始就被赋予转变经纪业务的重要任务。近年来，证券公司的投资咨询团队日益壮大，高质量的投资仍然是行业内的稀缺资源。随着专业财务管理能力的提高和证券公司理财产品线的丰富，特别佣金的收费型投资理财模式有望更加灵活，并转化为兼具差别佣金和账户管理费的丰富理财产品线。
当然，投资业务的发展并不意味着经营多年的证券经纪业务已经完全衰落。例如，近年来九州证券、第一创业、东方财富证券等证券公司都建立了平台，为在行业中更具代表性的券商提供注册。恒泰证券今年还推出了——“首席经纪人”(Head Broker)APP，这是一个面向证券经纪人的工作平台，旨在以兼职经纪人的形式为经纪业务带来增量增长。
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