基金投顾资质成了香饽饽！
金融机构申请基金投资试点资格“四国杀手”正在上演。继公共基金、第三方基金销售公司和证券交易商之后，银行也纷纷出现在基金投资试点资格的申请大军中。这家证券公司的中国记者独家获悉，平安银行正在申请试点资格。
业内人士认为，银行申请投资资格的出发点更多是为了更好地服务高净值客户，增强与客户的粘性，同时有助于推动网上智能投资服务更早推出，以更好地落地。
“本行凭借强大的客户基础，在获得基金投资和投资试点资格后，将通过相关业务的发展与客户更加紧密地联系，从而促进以客户为中心，构建卖方服务生态系统。”有股银行资产管理部门的官员表示。
此前，截至10月底，嘉实基金、华夏基金等5家基金公司已经成为该业务的首批试点机构，蚂蚁、腾安、米英等3家第三方基金销售公司也于日前完成了试点备案。此外，许多证券公司也在大力申请基金投资试点资格。
平安银行申请基金投资试点资格
12月18日，证券公司的中国记者证实平安银行已申请基金投资试点资格。对此，平安银行相关负责人表示有这样的事情。
关于基金投资试点的热烈讨论始于今年10月底。当时，中国证监会发布了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(以下简称通知)。
通知指出，基金投资和托管业务按照“试点先行，稳步推进”的步骤实施。中国证监会将根据市场情况和试点结果，审慎稳步扩大试点范围，有序推进。开展基金投资业务试点的机构应当向监管部门备案。
其中，嘉实基金、华夏基金、亿丰达基金、南方基金、中欧基金五家基金公司成为该业务的首批试点机构。
近日，中国证监会继续扩大基金投资咨询业务试点，完成了腾安基金、珠海米英基金、蚂蚁金服(杭州)基金三家基金销售公司的试点备案。
三家试点机构都是独立的基金销售机构，这将有助于推动基金销售机构转变经营模式，根据投资者持有的资产规模，将收费方式从收取购回费调整为收取投资咨询费，逐步培育代表投资者利益的市场买方中介。
与传统的基于“卖方代理”的基金销售模式相比，基金投资采用了“买方代理”模式，表现出两个不同的特点:
首先，过去资产管理机构和销售机构获得的利益分别来自管理费和销售费，二者之间或多或少存在一定的利益冲突，而基金投资则通过降低购买费和收取一定的账户管理费来更好地与客户的利益捆绑在一起。
第二，基金投资经理可以接受完全授权。根据与客户约定的投资组合策略，基金投资经理可以代表客户就基金投资的具体类型、数量和时机做出决策，代表客户执行基金产品的购买、赎回和转换申请，并开展管理基金投资咨询服务。
帮助建立主账户，提高客户粘度
许多受访者认为，本行最大的优势来自于自愿申请基金投资资格的强大客户群。
"如果银行有资格投资基金，有很多事情可以做."据一家华南城市商业公司资产管理部总经理透露。
在他看来，银行目前的财务管理业务更多的是“销售产品”，而资金投资则是从客户的角度出发，接受客户的完全授权，为客户进行资产配置。
“这将使银行更容易进行市场营销
获得基金投资资格后，这种情况可以得到改善。“在客户与银行签署投资合同后，至少大部分资产配置将在该账户和该银行。银行将提供全面的投资服务计划，涵盖各种资产配置，客户不太可能损失。”上述资产管理部门总经理表示。
许多受访者也同意商业银行打算投资基金试点资格，更多的是为了经营和服务高净值客户，以获得中等收入和规模的较高贡献。"白人小客户可以通过在线智能投票获得服务."
一家中型银行理财部总经理也告诉证券公司的中国记者，在银行获得投资咨询试点资格后，系统自动计算的在线智能投资咨询也有望实现。
事实上，许多银行已经发布了在线智能投资服务。以平安银行为例。早在2017年，该行就推出了平安口袋银行的智能投资顾问。客户可以在APP上获得关于风险偏好评估、资产配置和产品组合的专业建议。投资门槛低于10，000元，产品组合只需点击一下即可订购。
“当没有投资资格时，银行和客户只能在佣金的基础上出售。在线智能投资作为销售平台也发挥着更重要的作用，为广大客户提供标准化服务。简而言之，还没有形成成熟的商业模式。”根据股银行财富管理部门的消息来源。
他认为银行获得投资咨询资格后，网上智能投资咨询功能可以更好的发挥，特别是在讨论如何与客户建立业务关系的层面。
银行离专业投资还有多远？
事实上，基于不同的客户群、投资团队和投资能力建设的进展，很多受访者认为，能够申请基金投资试点资格的银行并不多。
从银行本身的角度来看，人的因素是最重要的。“由于它主要为高净值客户服务，因此有必要建立一个具有独立投资能力的投资团队，这是大多数中小银行的‘铁门槛’。”上述股银行理财部表示。
根据上述中型银行理财部总经理的说法，在接受客户的完全授权后，银行的专业投资和关怀相当于基金经理。其专业素养基本上应被视为基金经理的标准，银行应有自己的投资逻辑。银行本身也应该建立类似基金公司的风控系统和投资文化。
此外，专业投资在服务高净值客户时应注意两个关键点。
首先，需要区分客户的营销和服务模式。高净值客户和普通客户的服务渠道和服务体系不一致，需要更详细的客户分层。
第二，产品端应该足够丰富。在投资模式下，有必要从客户的角度考虑如何配置产品。整个产品的介绍和推荐是不同的。需要丰富整个产品库，其中大部分可能需要从银行外部和整个市场购买。
至于是否有必要与平安银行同步申请投资资格，许多银行家表示，“可以先进行讨论，但不一定要很快跟进”。
“这并不是说谁先获得飞行员资格谁就有先申请执照的优势。诚然，商业模式可以先讨论，但后者有许多东西要模仿，这并非不可能模仿。”华南城市商业银行资产管理部总经理表示。
在他看来，首先，高净值客户的市场容量足够容纳更多的竞争对手；其次，更高净值的客户需要面对面的服务，这就要求银行在当地拥有更多的市场渠道，并能够覆盖部分客户。"不是谁能先做到最好。"
（以上就是关于“[炒股配资]银行大军杀入基金投顾，平安银行申请试点！四大阵营上演＂四国杀”的全部内容。文章来源：配查查，本文地址：http://www.zhehuidb.com/news/gpzx/2000.html）